Åtta av tio bostäder med hög risk för översvämning i England är nu koncentrerade till städer och städer, enligt analys av National Housing Federation (NHF), som säger att hyresgäster för sociala bostäder är oproportionerligt sårbara för de ekonomiska kostnaderna.
Enligt studien klassificeras för närvarande 839 000 bostäder i stadsområden som löper hög risk för översvämning av ytvatten, en tredubbling sedan 2018.
Valkretsarna Thurrock, Basildon, Bootle, Sefton och Southport hade den högsta andelen hem i riskzonen. Områden i London som Hackney, Barking och Tottenham var också bland de tio bästa, med den högsta andelen hyresgäster för socialt boende.
Alistair Smith, chef för policy och forskning vid NHF, sa: ”Hotet om översvämningar av ytvatten i städer och städer ökar snabbt och detta utgör en direkt risk för människor och familjer som bor i sociala bostäder.”
”Vårt klimat förändras snabbare än vad vår infrastruktur kan hänga med, och invånare i sociala bostäder är mer utsatta, mindre skyddade och har minst förmåga att absorbera ekonomiska chocker när översvämningar inträffar. Bostadsföreningar som verkar i högriskområden investerar mycket tid och resurser för att skydda sina invånare, men detta är en nationell risk som kräver ett nationellt svar.”
Enligt miljöbyrån (EA) anses ett hem ha hög risk om det har minst 1 på 30 chans att översvämmas varje år. Ovanliga regn, åldrande infrastruktur och snabb urbanisering förvärrar problemet.
Ytvattenöversvämningar, när regnvatten inte sprids genom normala dräneringssystem eller inte infiltrerar i marken, ökar översvämningarna i städer, och EA förutspår att antalet fastigheter i riskzonen sannolikt kommer att tredubblas under de kommande 50 åren.
NHF sa att människor som bor i allmännyttiga bostäder, främst i stadsområden, drabbades oproportionerligt mycket. I Englands 10 värst drabbade stadsvalkretsar bodde i genomsnitt vart fjärde hushåll i sociala bostäder.
Sociala hyresgäster är mindre benägna att ha en innehållsförsäkring på grund av kostnader och är mer utsatta för ekonomiska förluster av vattenskador. I Storbritanniens fattigaste hushåll har ungefär var tredje bohagsförsäkring, jämfört med nio av tio husägare.
Tracy Garrett, verkställande direktör för välgörenhetsorganisationen National Flood Forum, sa att en ”stegsförändring” behövdes i sättet att hantera vatten i stadsområden där dräneringssystem var ansträngda av klimatförändringar.
”Varje vecka hör vi från människor vars hem har översvämmats med avloppsvatten och annat avloppsvatten, många översvämmats flera gånger”, sa Garrett och tillade att det finns en växande oro för att ”människor som bor i hyres- eller allmännyttiga bostäder och med låga inkomster drabbas hårdast.”
”Dessa hushåll bor ofta i högriskområden, men har minst förmåga att anpassa sig eller skydda sina hem. Många hushåll upplever upprepade översvämningar och det finns liten klarhet om vem som är ansvarig för att lösa problemet eller hur långsiktiga lösningar kommer att tillhandahållas.”
”Ofta är människor rädda för att säga ifrån för att de är rädda att uttala sig eller rapportera översvämningar kommer att påverka deras hyresavtal.”
Council bostadshyresgästen Ann Hoyles, 64, sa att hennes bungalow i Warrington förstördes i översvämningar på nyårsdagen förra året. Hon hade hälsoproblem, inklusive artrit, och ansåg att det var hennes ”för evigt hem” och spenderade sitt livs besparingar på att renovera tomten och trädgården.
”Jag hade hört talas om översvämningarna i området ett tag, men jag fick veta att problemet var löst. Och i allmännyttiga bostäder har man egentligen inte så många valmöjligheter på vad man kan tacka nej till, så jag tackade ja”, sa hon.
”Jag förlorade allt. Allt var förstört eftersom vattnet var förorenat. Jag kunde inte gå eftersom jag var på kryckor och var tvungen att räddas på en båt. Det var en mardröm. Jag hade ingen aning om var jag skulle bo och jag kunde inte sova.”
Hon hade råd med en egendomsförsäkring, men hon hade inte den mest omfattande försäkringen. ”Jag hade inte mycket pengar, så jag var bara tvungen att välja det billigaste alternativet, vilket innebar att jag hade många problem med fakturering,” sa hon.
Paul Warburton, chef för bostadstjänster på Taurus Housing Association, som äger hennes hem, sa att han hade spenderat 500 000 pund för att hantera översvämningskostnader, bara några år efter den senaste översvämningen i samma område.
”För 500 000 pund kunde vi ha byggt många nya badrum och nya bostäder som vi kunde ha installerat”, sa han. ”Och socialt boende är en värdefull vara och det finns en enorm efterfrågan på det.”
Han sa att översvämningar håller på att bli en av de största ekonomiska utmaningarna som organisationen står inför.
”Fastighetsförsäkringen blir dyrare, vilket medför ytterligare en ekonomisk påfrestning för oss som organisation. Och det som inte täcks är kostnaden för att sätta folk på hotell, hålla folk flytande, flytta ut möbler. I den senaste översvämningen var 52 bostäder ur drift i 12 månader”, säger han.
”Jag känner mig rädd varje gång det regnar för det finns översvämningsvarningar i många områden. Fortsätter det här kommer vi förmodligen att sitta kvar med cirka 100 fastigheter som ingen vill bo i. Så vad ska vi göra med dem?”
