UC: Utan rätt data missar du penningtvätt och bedrägerier
Uppdaterad: 17 april 2026, 10:29 Publicerad: 7 april 2026, 07:00
Idag är penningtvätt en viktig drivkraft för organiserad brottslighet och påverkar företag i nästan alla branscher. När EU skärper sitt regelverk 2027 säger Peter Stier från University of California att näringslivet kommer att ha ännu tydligare ansvar. – Kraven är tydliga och många företag kräver externa partners för att skapa effektiva processer. Om du inte har börjat förbereda ännu, vidta åtgärder nu.
Organiserad brottslighet börjar och slutar ofta med pengar. Att utnyttja illegala vinster i den legala ekonomin kräver penningtvätt, där företag nödvändigtvis ligger i framkant, förklarar Peter Steer, produktägare för regelefterlevnad på kreditupplysningsföretaget UC.
– Penningtvätt är en central faktor i organiserad brottslighet. Utan det kan kriminella inte spendera pengarna, säger han.
Fler företag berörs
EU:s nya paket mot penningtvätt, AMLR och AMLD6, träder i kraft 2027 och innebär tydliga skärpningar. Kraven täcker fler områden än någonsin tidigare, och företagsledningens förväntningar har ökat. Så detta är inte bara en bankfråga. I stort sett alla företag påverkas, eftersom kriminella nätverk rör sig mellan branscher och utnyttjar svagheter i systemen.
– En av de stora skillnaderna mot tidigare är lagen. Medan AMLD6 är ett direktiv som medlemsländerna måste implementera i sina nationella lagar, är AMLR en EU-förordning som gäller direkt för alla medlemsländer. Detta kommer att skapa mer enhetliga regler och säkerställa att kraven tillämpas mer konsekvent över hela EU, säger Stier. Samtidigt finns det både fördelar och utmaningar, särskilt om företag måste införa nya processer och arbetssätt innan reglering.
Från manuellt till riskbaserat
Att många företag fortfarande har manuella och splittrade kontroller gör det svårt att identifiera risker i tid och etablera spårbarhet av processer. Därför måste företag börja gå från punkt-för-punkt-kontroller till en kontinuerlig riskbaserad process.
– Datakvalitet är nyckeln till framgång. Uppdaterad information om företag, ägarstrukturer och förmånstagare är ofta grunden för att upptäcka misstänkta mönster, sa han och betonade att utan korrekta och aktuella siffror är det omöjligt att förstå hela riskbilden.
– Då riskerar man att missa både bedrägerier och penningtvätt.
AI förändrar spelplanen
Teknikutveckling är en allt viktigare del i kampen mot ekonomisk brottslighet. AI kan användas av kriminella eller bli ett kraftfullt verktyg för företag och myndigheter. Peter Stier säger att AI kan hjälpa företag att identifiera mönster och avvikelser snabbare, men för att göra det krävs att teknik kombineras med bra data och tydliga processer.
– Därför handlar frågan för företagsledning inte bara om att uppfylla lagkrav, utan påverkar även affärsrisk, varumärke och förtroende. Företag som redan börjat arbeta strukturerat kommer att stå starkare när reglerna skärps. Det handlar i grunden om att skydda både näringslivet och samhället, avslutar han.
Om University of California AB
UC AB är en ledande leverantör av datadrivna insikter och digitala informationslösningar för företag och konsumenter i Sverige. Sedan 1977 har företaget utvecklat avancerade datamodeller och analysverktyg som förbättrar beslutsfattande, minskar risker och genererar tillväxt. UC är en del av Enento Group.
Extern länk: För mer information, besök uc.se.
Denna artikel är framtagen av Brand Studio i samarbete med UC och är inte en artikel av Dagens industri.
