Score, en dejtingapp för personer med hög kreditvärdighet, är tillbaka.

För två år sedan kom Luke Bailey på en kontroversiell appidé. Det är en dejtingapp som heter Score för personer med bra till utmärkt kreditvärdighet.

Appen, som släpptes bara några dagar före Alla hjärtans dag, krävde att användarna hade en kreditpoäng på minst 675 för att registrera sig. Vid den tiden sa Bailey att han skapade appen för att uppmuntra partners att prata mer om sin privatekonomi, eftersom det ofta kan vara obehagligt för många människor att diskutera det.

”54% av människor säger att deras partners skulder är en anledning att överväga skilsmässa,” sa Bailey till TechCrunch. ”Finansiell kompatibilitet är i hemlighet en av de viktigaste relationsfaktorerna, men ingen dejtingplattform tar direkt upp detta.”

Appen har haft sin beskärda del av kritiker, med många som faktiskt kallar den klassistisk på grund av dess fokus på människor som är bra med pengar. Ändå var appen, som var tänkt att vara tillgänglig i 90 dagar, så populär att Bailey fortsatte att använda den i sex månader. Det lockade 50 000 användare och dess premiss blev ett hett ämne runt om i världen.

Sedan gick det över och allt gick tillbaka till det normala i dejtingvärlden. Till fredag.

Bailey berättade för TechCrunch att han har bestämt sig för att officiellt ta tillbaka Score, den här gången för gott.

”Vi släppte ursprungligen partituren för att integrera ekonomiskt ansvar med något människor värdesätter djupt: kärlek,” sa Bailey. ”När vi stängde ner trodde vi att samtalet skulle fortsätta utan oss, men så var det inte.”

Istället, sa han, frågade folk hela tiden varför det var stängt. ”Vi hör också från akademiker som vill studera beteendeeffekterna”, fortsatte han. ”Det blev tydligt att detta inte bara var ett viralt ögonblick. Det här knöts in i något olöst i vår relationskultur.”

Den här gången kommer Score att finnas tillgänglig i iOS App Store (förra gången var det bara en mobilapp, sa han, eftersom han och hans team byggde den så snabbt). Bailey sa också att den här versionen av appen kommer att vara mer inkluderande, med hänsyn till feedback om att den var för exklusiv. ”Nu kan vem som helst delta.”

Det finns två steg. Det första är det grundläggande steget, där vem som helst kan surfa och ansluta utan ID eller kreditverifiering. Och Verified-nivån kräver att medlemmar verifierar sitt ID och kreditvärdighet för att låsa upp premiumfunktioner. Den här appen använder Equifax för att verifiera både din identitet och kreditvärdighet, och du samtycker till att appen gör det. Kredit kommer inte att påverkas eftersom det helt enkelt kommer att göra vad Mr. Bailey beskriver som en ”mjuk dragning”.

”Vi lagrar inte fullständiga kreditupplysningar eller känsliga personliga eller finansiella uppgifter. Vi får helt enkelt en bekräftelse på att någon uppfyller våra verifierade kriterier”, sa han.

Verifierade planer inkluderar möjligheten att se andra medlemmar i närheten, se vem som har sparat din profil, skicka en videointroduktion till potentiella matchningar och skicka ett meddelande innan användarna sveper tillbaka.

Han är fortfarande hausse på användningen av kreditpoäng och säger att de inte är ett mått på rikedom, utan snarare konsekvens. ”Banker vill ha samma saker från sina kunder som vi letar efter i våra relationer: konsekvens och tillförlitlighet”, sa han. ”Dejtingappar mäter användaravgång. Vi mäter användares avgång och ansvarighet.”

Bailey sa att appen inte lagrar känslig data, säljer inte personlig information och använder krypterad infrastruktur för att skydda allt.

Den senaste iterationen av Score samlade mycket data om våra användare, vilket hjälpte oss att visa hur varje generation har påverkats av socioekonomiska faktorer. Till exempel fann vi att Millennial-män har kreditvärden som är cirka 11 % högre än kvinnor. Men för Gen Z är klyftan mycket mindre, med män som bara har 3 % högre kreditpoäng.

”Vi kommer att titta för att se hur den informationen utvecklas,” sa han.

Enligt honom testades Score först endast i USA, men planerar nu att rulla ut det globalt, med början i Kanada. Se också upp för några partnerskap, sa han.

”Finansiellt beteende är en av de starkaste prediktorerna för livsstabilitet”, säger Bailey. ”Vi tycker att kompatibilitetsalgoritmen borde återspegla det.”